核心提示：英国公司注册处文件显示，CPT Markets UK Limited 75%以上股权的实际控制人，是一名出生于1981年、持有多米尼加国籍、居住于阿联酋的中国籍男子——汪某坚，英文名字Allen。而在汪某坚名下，一家曾运营外汇品牌“泰浩（TahoeFX）”的深圳公司已于2021年注销，其拒付投诉模式却在CPT Markets身上完整延续。更严峻的是，多名中国大陆用户向记者反映，他们在CPT入金后银行卡被冻结，被告知资金涉电信诈骗；与此同时，有信息显示汪某坚旗下大陆关联公司的部分员工已被警方抓获，已有受害者正式报案。当“投资平台”的资金通道与电诈赃款产生交集，用户面临的已不再是简单的出金纠纷，而是洗钱罪、帮信罪的刑事风险。

记者 | 深度调查组

控制人链条：汪某坚、泰浩与CPT

要理解CPT Markets的风险本质，必须从它的控制人说起。

英国公司注册处（Companies House）的公开记录显示，Zhijian Wang（汪某坚） 是 CPT MARKETS UK LIMITED（公司编号06707165）的唯一在册“重要控制人”（Person with Significant Control），通知日期为2021年12月30日，其控制性质为“持有75%或以上的投票权”。文件同时记载：汪某坚出生于1981年9月，国籍为多米尼加，居住国为阿联酋。2025年1月，该公司还提交了一份关于汪志坚作为重要控制人的详情变更文件。

在中国境内，汪志坚曾关联一家名为深圳市泰浩信息咨询投资顾问有限公司的主体，运营外汇品牌 “TahoeFX（泰浩）”，提供外汇及二元期权交易。该公司已于2021年6月注销。知乎上有用户指称，CPT“实际上就是《深圳泰浩新信息科技有限公司》”，在跑去迪拜前弄了一个英国监管牌照改名CPT，“法人股东黄某和汪志坚，及汪某坚的妹妹汪某梅”，这与英国公司注册处的控制人信息在姓名上高度吻合。

泰浩时期的用户投诉，与今日CPT的争议呈现出令人不安的相似性。2016年，有用户在FX110投诉泰浩“不给出金”，平台以“同一IP多个账号对冲”为由拒绝，当用户要求提供证据时，平台回应称“有最终的解释权”。2019年，有用户反映跟随“平台分析师”操作亏损后被拉黑，向平台投诉后账号反被封禁，泰浩官网随后失效。

泰浩注销，CPT登场。控制人未变，拒付模式未变，变的只是品牌名称和离岸注册地。

出金困局：以“合规”为名的资金扣留

在斑马投诉、FX110等平台上，CPT Markets 的出金纠纷已形成一种可辨识的模式。

2025年6月，一名用户投诉称，其在CPT账户本金1万美元、手动交易获利9272美元，完成全部KYC认证、出入金地址一致，盈利后申请出金却被冻结账户，平台援引“反洗钱”“资金来源异常”等条款，但“从未收到任何具体说明，只不断收到模糊推诿的话术”。2026年4月，另一名用户申请出金被拒，平台邮件给出的理由是“HFT Scalping & High-Velocity Scalping”也叫高频剥头皮交易，但其账户同时被冻结，申诉无门。2026年2月，有用户因“HFT剥头皮交易”被冻结全部账户，包括佣金账户。

国家外汇管理局河北省分局在2026年5月对一名CPT投诉人的正式回复中，给出了官方定性：该平台“未经批准开展非法外汇保证金交易”，且“利用私人帐号办理跨境资金收付，属于非法金融活动”；“境内监管部门未批准任何机构经营外汇按金业务，参与外汇按金交易的权益不受法律保护”。

当平台连合法的资金收付通道都不具备时，它用来拒绝出金的“反洗钱审查”，本身就建立在一条不合规的资金链之上。

电诈资金与刑事风险：用户从“投资者”变为“嫌疑人”

记者获取的信息显示，CPT的问题已超出单纯的出金纠纷范畴，正在向刑事领域蔓延。

多名中国大陆用户反映，他们在CPT入金后，银行账户被异地公安机关冻结。冻结原因并非用户本人实施了诈骗，而是其接收或转出的资金中，被查证含有电信诈骗受害人的被骗款项。这意味着，CPT或其关联的资金通道方，涉嫌将电诈赃款用于为用户完成“换汇入金”——用户以为自己是在向外汇平台充值，实际接收的却是诈骗资金。

在这一链条中，用户的银行账户成为赃款流转的节点。即便用户主观上毫不知情，其面临的刑事风险是真实的：洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，或帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）。配合调查的时间成本、法律成本，以及账户冻结带来的信用与生活影响，均由用户承担。

境外案例从侧面印证了这一模式的存在。2025年5月，越南高平省警方通报，一名男子被诱导通过“CPT-Markets”应用投资，对方要求其将18亿越南盾转入一家名为“CÔNG TY TNHH TMDV VÀ XNK YOYEP”的公司账户。银行工作人员发现异常后通知警方，核查发现该公司成立仅两个月，注册地址已无实际经营。用户被要求向与平台毫无关联的空壳公司账户转账，这正是资金通道不受监管的典型特征。

大陆员工被抓与受害者报案：刑事追责已经启动

汪某坚旗下大陆关联公司的部分员工已被警方抓获，已有受害者正式报案。

2020年7月，上海警方侦破4起非法外汇保证金交易系列案，捣毁CPT Markets等4个犯罪团伙，抓获以张某、曹某、李某、姜某等人为首的、涉及业务端和资金通道端的150余名犯罪团伙成员，涉案金额15.4亿余元。上海市静安区人民法院2021年的刑事判决书确认，2018年4月起，俞某莉等人“以CPT平台名义，在境内从事外汇保证金、期货交易等业务”，以上海朔戊信息科技有限公司等主体设立办公点，招揽投资人入金。被告人张某2作为CPT平台市场部总监，被以非法经营罪判处有期徒刑二年、缓刑二年，并处罚金五十万元。

2023年，斑马投诉再次报道：“cpt深圳团队被抓之后，上周有几个人被保释出来，现在他们的客户出金还是很慢”。同期报道称，CPT中国区其他业务员“个个都换平台了”。

如今汪某坚旗下大陆员工再次被抓获、且有受害者以洗钱或电诈关联为由正式报案，这意味着CPT的问题已从2020年的“非法经营”升级为涉及电诈资金链条的更严重刑事指控。

监管套利：FCA牌照的障眼法

CPT在宣传中反复强调其持有英国FCA牌照（FRN 606110）。但用户需要理解的是：这张牌照对应的实体是 CPT Markets UK Limited，而服务中国大陆及多数国际客户的，是注册于伯利兹的 CPT Markets Limited，受伯利兹金融服务委员会监管。

两者的保护等级天差地别。FCA监管下的英国实体享有金融服务补偿计划（FSCS），而伯利兹离岸监管几乎不提供实质性的投资者保护或资金隔离要求。用户以为自己受到FCA保护，实际上面对的是一个在离岸司法辖区运营、资金通道不透明、出金审查标准由平台单方解释的实体。

2026年5月，八部门联合印发《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》，明确禁止境外机构在境内营销展业、资金划转，禁止境内主体为其提供代理运营推广。CPT通过社交媒体等渠道面向内地投资者展业的行为，与这一监管框架直接冲突。

警醒：你的“入金”可能是赃款，你的“账户”可能成为犯罪节点

对于中国大陆用户而言，参与CPT Markets交易面临的风险已经远远超出“亏钱”的范畴：

第一层，行政违法。国家外汇管理局已明确，境内未批准任何机构经营外汇保证金业务，通过未经批准的境外平台参与交易本身即属违法行为，权益不受法律保护。

第二层，资金损失。大量投诉记录显示，盈利后出金被拒、账户被冻结已成常态。平台以“反洗钱”“HFT”“违规交易”等模糊理由扣留资金，用户追索无门。

第三层，刑事牵连。当平台入金通道与电诈资金产生关联，用户的银行卡被冻结、本人被列为犯罪嫌疑人，就不再是遥远的故事。即便最终证明清白，配合调查的代价已经付出。

记者手记：汪某坚控制泰浩，泰浩注销后控制CPT；泰浩时期以“最终解释权”拒付，CPT时期以“反洗钱审查”冻结；2020年上海警方以非法经营罪打掉CPT的国内推广团队，2025年越南警方在银行柜台拦下一笔流向空壳公司的CPT“投资款”。这条时间线勾勒出的，不是一个合规平台的成长史，而是一个同一控制人下、以离岸监管为壳、以不透明资金通道为血管的换壳运营链条。

而当这条资金通道被指与电诈赃款接通时，每一个在CPT点击“入金”的用户，都可能在不自知的情况下，成为洗钱链条上的一环。在监管缺位的离岸世界里，没有所谓的“安全交易”，只有尚未被发现的犯罪关联。